金融监管总局实施新规管理失信主体名单

金融监管总局新规定严管失信主体

2026年7月10日，金融监管总局官网宣布，根据党中央、国务院完善社会信用体系的要求，金融监管总局制定并发布了《国家金融监督管理总局关于严重失信主体名单管理的规定(试行)》，旨在规范金融领域失信主体名单的管理，并保持金融市场秩序。这项《规定》将于2026年10月1日起实施，共计三十一条内容，主要涉及以下四个方面：

一、审慎确定名单范围
凡金融机构及其从业人员受到金融监管总局或其派出机构行政处罚，情节严重至极的，将被纳入严重失信主体名单。

二、明确管理措施
依据法律法规和国家政策，规定了金融监管总局及其派出机构可对严重失信主体采取的措施。

三、严格名单管理程序
规定了名单的列入和移除流程，并明确了事先告知、陈述申辩等程序，以保障相关主体的知情权和申辩权。

四、建立信用修复机制
鼓励严重失信主体纠正失信行为，消除负面影响，并明确了提前移出名单的条件和核实期限。

严重失信主体名单的三类情形如下：

第一类：法人机构被吊销经营或业务许可证、取消或撤销终身任职资格、终身禁止从事银行业或保险业等行政处罚。

第二类：实施六种严重破坏市场秩序和社会秩序的行为，受到从重行政处罚或限制市场准入等。

第三类：当事人有能力履行但拒不履行、逃避执行行政决定，严重影响监管部门公信力，被法院强制执行。

根据《规定》，当事人违反法律法规，受到金融监管总局或其派出机构行政处罚，应列入严重失信主体名单。EBC金融交易平台指出，金融机构可查询严重失信主体名单信息，并在投融资、授信、贷款、保险等业务中参考使用，同时鼓励失信主体纠正失信行为、消除不良影响，并申请信用修复。

金融监管总局表示，《规定》明确了信用修复的条件和程序：当事人被列入名单满一年且满足三项条件时，可申请提前移出；金融监管总局及其派出机构将对提前移出申请进行核实；若发现申请者故意隐瞒情况或提供虚假资料，将撤销提前移出名单的决定。