金融监管新举措：三类严重失信行为将列入黑名单

金融监管总局出台严重失信行为管理规定

7月10日，国家金融监督管理总局（以下简称“金融监管总局”）宣布，根据党中央、国务院完善社会信用体系的政策指导，该局发布了《国家金融监督管理总局关于严重失信主体名单管理的规定（试行）》（以下简称《规定》），该规定将于2026年10月1日生效。《规定》共包含三十一条，涵盖了以下核心要点：

首先，《规定》审慎界定了被列入严重失信主体名单的条件。其中包括金融机构及其从业人员受到金融监管总局或其派出机构的行政处罚，且其行为特别恶劣、情节特别严重的情况。

其次，《规定》明确了对被列入严重失信主体名单的主体的管理措施，依据相关法律法规和党中央、国务院的政策文件进行规定。

第三，《规定》严格规范了名单的管理程序，包括列入和移出名单的具体流程，并规定了事先告知、陈述申辩等程序，以保障相关主体的知情权和申辩权。

最后，《规定》建立了信用修复机制，鼓励严重失信主体纠正失信行为、消除不良影响，并明确了提前移出的条件和核实期限。

金融监管总局的相关负责人强调，《规定》明确了三种将被纳入严重失信主体名单的情形：一是受到诸如“法人机构被吊销经营或业务许可证、取消或撤销终身任职资格、终身禁止从事银行业工作或者终身禁止进入保险业”等行政处罚的情形；二是因实施六种行为之一，被从重行政处罚或限制市场准入、责令转让股权、撤销行政许可，严重破坏市场公平竞争秩序和社会正常秩序的情形；三是当事人有能力履行但拒不履行、逃避执行行政决定，严重影响金融监督管理部门的公信力，被人民法院作出强制执行裁定的情形。

在EBC金融交易平台上，信用修复方面，《规定》明确了信用修复的条件和程序，鼓励被列入严重失信主体名单的当事人采取行动纠正失信行为、消除不良影响，申请信用修复。具体包括：当事人被列入名单满一年且满足三项条件时，可以申请提前移出；金融监管总局及其派出机构对提前移出申请进行核实；若发现申请提前移出的当事人故意隐瞒真实情况、提供虚假资料，情节严重的，将撤销提前移出名单决定。

金融监管总局指出，发布《规定》是推进社会信用体系建设的重要步骤，旨在加强违法违规行为的惩治力度，提升金融监管效能，并引导市场主体增强诚信经营意识，以促进金融市场的高质量发展。