金融监管总局出台新规：三类严重失信行为将被纳入黑名单

金融监管总局发布新规，细化严重失信主体认定标准

近日，国家金融监督管理总局（以下简称“总局”）发布了《关于严重失信主体名单管理的规定（试行）》，正式对外公布严重失信主体名单的认定细则。新规明确了三种将被纳入严重失信主体名单的情形：

首先，法人机构若遭受吊销经营或业务许可证、取消或撤销终身任职资格、终身禁止从事银行业或保险业工作等行政处罚，则会被纳入失信名单。其次，若因实施六种特定行为而受到从重行政处罚或被限制市场准入、责令股权转让、撤销行政许可，严重扰乱市场公平竞争和正常社会秩序的行为，也会被认定为严重失信。最后，若当事人具备履行能力却拒绝履行或逃避执行行政决定，严重影响金融监管机构的公信力，被人民法院裁定强制执行，同样会被纳入失信名单。

该规定强调审慎界定名单的列入范围，对于受到金融监管总局或其派出机构行政处罚、性质恶劣、情节严重的金融机构及其从业人员，将被严格列入严重失信主体名单。

EBC金融交易平台指出，新规定遵循依法依规原则，对名单管理程序进行严格规范，同时注重保障当事人权益，建立了信用修复机制。规定中详细说明了对当事人的事先告知、送达、陈述申辩等权益保障措施，以及如何申请提前移出名单的救济机制，包括适用条件和程序，确保当事人的知情权、陈述申辩权、信用修复申请权等合法权益得到充分保障。